CẨN TRỌNG TRƯỚC NGÀY THẺ VIỆT NAM 2025: GIAN LẬN VẬN HÈN, NGÂN HÀNG ĐỒNG LOẠT BẢO VỆ KHÁCH HÀNG

Trong buổi họp báo giới thiệu Ngày thẻ Việt Nam năm 2025 do Báo Tiền Phong tổ chức sáng 26.9 tại Hà Nội, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán của Ngân hàng Nhà nước, đã trả lời nhiều câu hỏi liên quan đến vấn đề lừa đảo và gian lận trong các giao dịch tài chính. Đây là lời cảnh báo mạnh mẽ về những mối đe dọa tiềm ẩn trong lĩnh vực thanh toán điện tử của quốc gia.

Ông Tuấn cho biết, trong thời gian gần đây, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành nhiều thông tư nhằm kiểm soát và phòng ngừa các hành vi gian lận. Riêng năm 2024, cơ quan này đã ban hành 7 văn bản quy định về lĩnh vực thanh toán, tài khoản, thẻ, ví điện tử. Ngân hàng cũng yêu cầu các tổ chức dịch vụ phải thiết lập quy trình phòng chống lừa đảo rõ ràng, nhằm cảnh báo các hành vi đáng ngờ.

Bên cạnh đó, ngân hàng bắt buộc các tổ chức tài chính gửi danh sách các tài khoản, thẻ, ví điện tử liên quan đến hoạt động gian lận hoặc có dấu hiệu nghi ngờ. Các tiêu chí theo đó gồm việc mở nhiều tài khoản với các số di động khác nhau hoặc các giao dịch lớn bất thường, như một khách hàng 18 tuổi nhưng thực hiện giao dịch hàng ngày lên tới hàng tỷ đồng, đều được coi là đáng ngờ.

Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập dữ liệu về khoảng 600.000 tài khoản, thẻ, ví điện tử nghi ngờ gian lận và đã tiến hành thí điểm dịch vụ cảnh báo tại năm ngân hàng lớn gồm BIDV, Vietcombank, MB, ViettinBank, Agribank. Tới đầu tháng 9, hệ thống này đã cảnh báo gần 300.000 khách hàng, giúp họ quyết định ngừng giao dịch với số tiền hơn 1.500 tỷ đồng. Ngân hàng Nhà nước khẳng định sẽ mở rộng dịch vụ này toàn ngành trong thời gian tới.

Ông Tuấn nhấn mạnh: Khi khách hàng nhận được cảnh báo, họ nên kiểm tra kỹ trước khi thực hiện chuyển tiền hoặc giao dịch để phòng tránh rủi ro. Ví dụ, nếu tài khoản liên quan cá nhân bị cấm vì liên quan đến lừa đảo, nhiều đối tượng sẽ chuyển sang dùng tài khoản của tổ chức, điều này đang làm tăng các mối đe dọa, và ngành ngân hàng đang sửa đổi quy định để tăng cường nhiệm vụ bảo vệ thông tin và an toàn cho khách hàng.

VỀ GIÁ TRỊ THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT GẤP 25 LẦN GDP

Theo Ngân hàng Nhà nước, phần lớn các dịch vụ ngân hàng đã được số hóa hoàn toàn, với hơn 95% giao dịch thực hiện qua các kênh điện tử. Hệ sinh thái ngân hàng số ngày càng đa dạng, mang lại nhiều tiện ích như chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, gửi tiết kiệm, vay online… tất cả đều có thể thực hiện dễ dàng qua điện thoại di động.

Gần 87% người trưởng thành ở Việt Nam hiện đã có tài khoản ngân hàng. Tổng giá trị thanh toán không dùng tiền mặt đã vượt mức 25 lần GDP của cả nước, cho thấy mức độ phát triển nhanh chóng của lĩnh vực này. Đồng thời, Việt Nam là quốc gia đầu tiên kết nối thanh toán bán lẻ xuyên biên giới qua mã QR với Thái Lan, Campuchia và Lào, mở ra nhiều cơ hội hợp tác khu vực.

Ngày thẻ Việt Nam 2025 với chủ đề “Một chạm – Vạn niềm tin” gửi gắm thông điệp về sự phát triển của ngành ngân hàng dựa trên công nghệ số, bao gồm các dịch vụ như thanh toán Tap to Pay, Tap to Phone, mã QR, ví điện tử, thanh toán di động và công nghệ định danh điện tử (eKYC). Sinh thái này hứa hẹn mang lại sự tiện lợi và an toàn tối đa cho khách hàng trong kỷ nguyên số hóa.